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美银两房欺诈案败诉奥巴马政府赢关键一役

2019-06-07 16:12:53 作者: 0人读过 | 我要投稿

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距离2008年的危机已过去5年有逾,但其带来的后遗症仍在深刻地影响着资本市场。那些在危机中扮演着推手角色的金融机构,也难以躲过来自奥巴马政府的“秋后算账”。

北京时间10月24日消息,(BankofAmericanCorp.,以下简称美银)在违法出售抵押贷款支持证券(MBS)的民事欺诈案中败诉,这项判决对原告美国政府意义重大,是第一例因追责金融危机期间大型不道德行为而进入审判的案件。

“快速泳道”备受抨击

历经1年的立案调查,法院判决仅数小时就有了结果 由于向房利美和房地美(以下简称“两房”)欺诈性出售MBS,美银必须对此负责。

《每日经济()》注意到,美银旗下的房贷机构 美国国家金融服务公司 (CountrywideFinancialCorp.,以下简称CFC)成为众矢之的。

CFC曾是美国最大的房地产抵押贷款公司,其主业近6成是房地产按揭贷款。随着次贷危机加剧,其商业活动亦受重创。2008年7月,该公司被美银收购,两个月后,美国政府接管了几近破产的“两房”。

据悉,2007年,CFC通过一个名为“快速泳道”(Hustle)的计划向“两房”出售MBS,旨在加速住房抵押贷款的处理速度,并由当时贷款部门管理人丽贝卡 麦罗恩(RebeccaMairone)负责。而麦罗恩也是此案中唯一被美国政府起诉的个人。

在金融危机高峰期,吞下CFC的美银又将“快速泳道”住房贷款计划出售给了当时已国有化的“两房”。

美银CFC前高管爱德华 奥唐纳(EdwardO\\\'Donnel)成为此次诉讼案的关键人物。他向曼哈顿陪审团透露,美银内部有一项允许贷款不通过质量检查的计划,并称美银以此向两房出售有缺陷的贷款。

对于审判结果,美银发言人劳伦斯 格雷森 (LawrenceGrayson)表示:“陪审团的这一判决与CFC的一项计划有关,该计划持续了几个月时间,在美国银行收购该公司以前就已经结束。我们将对自己的选择进行评估,以便提出上诉。”

目前,缠身于各种MBS官司,美银正被至少3个州(加州、新泽西州和佐治亚州)的检察官办公室以及美国司法部调查。

最高赔偿达8.48亿

周一曾有消息称,美银已经和负责管控“两房”的美国联邦住房金融局达成一致,同意支付60亿美元和解金。

这一次,面对强硬的联邦政府,美银又要准备多少罚金呢?

尽管赔偿金额等细节还未最终确定,但发起此案的美国曼哈顿检察官办公室曾表示,他们要求对美银处以最高8.482亿美元的罚款,这一数额恰好与“两房”在“快速泳道”计划下所受损失吻合。

《每日经济》翻阅历史资料发现,去年10月发起诉讼时,联邦政府要求的赔偿金额为10亿美元。

事实上,自美国政府对金融危机期间的欺诈案发起诉讼以来,这是第一例进入审判的案件,与此同时,至少有9家银行因MBS销售问题而面临美国司法部调查。

只不过,这些银行选择与政府和解,而非让案件进入审判。德意志银行(DeutscheBank)已经为此类民事诉讼案件支付了2.02亿美元,而(Citigroup)则支付了1.58亿美元。

从加利福尼亚州到马塞诸塞州,美国许多州的司法部门都在展开调查,其调查对象包括曾承销和销售住房抵押贷款支持证券的大型银行,比如瑞信(CreditSuisse)、、、苏格兰皇家银行、瑞银及。

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